Как открыть свой бизнес за 15 минут?

Бесплатная подготовка полного пакета документов для регистрации ИП

Поиск по сайту

Если компания или предприниматель начали пользоваться расчетным счетом активнее, чем прежде, банк возьмет это на заметку. И может проверить законность совершаемых операций. Поступать так рекомендует Центробанк РФ.

 

Критерии подозрительного поведения, по мнению Банка России, следующие:

  • счетом не пользовались около трех месяцев или проводили по нему незначительные платежи;
  • после затишья началась активная работа по счету.

Если фирма или ИП попадет под эти критерии, у них попросят пояснения. Вначале устно. В противном случае банк приостановит онлайн-платежи. Снимут блокировку уже после того, как директор или предприниматель лично обратится в банк. И представит письменное пояснение, почему фирма начала активно использовать счет. К пояснению надо приложить документы, обосновывающие платежи, — договоры, акты, счета и пр. Кроме того, банкиры вправе запросить бухгалтерскую и налоговую отчетность, справку об отсутствии долгов по налогам, расчет 6-НДФЛ, выписки с других счетов. Все эти документы во избежание проблем с банком также следует представить.

Смотрите также

Как открыть свой бизнес за 15 минут?

Бесплатная подготовка полного пакета документов для регистрации ИП