Идеально для УСН, ЕНВД, ОСНО и Патента

Более 50 000 предпринимателей выбрали интернет-бухгалтерию для малого бизнеса «Моё Дело»

Если компания или предприниматель начали пользоваться расчетным счетом активнее, чем прежде, банк возьмет это на заметку. И может проверить законность совершаемых операций. Поступать так рекомендует Центробанк РФ.

 

Критерии подозрительного поведения, по мнению Банка России, следующие:

  • счетом не пользовались около трех месяцев или проводили по нему незначительные платежи;
  • после затишья началась активная работа по счету.

Если фирма или ИП попадет под эти критерии, у них попросят пояснения. Вначале устно. В противном случае банк приостановит онлайн-платежи. Снимут блокировку уже после того, как директор или предприниматель лично обратится в банк. И представит письменное пояснение, почему фирма начала активно использовать счет. К пояснению надо приложить документы, обосновывающие платежи, — договоры, акты, счета и пр. Кроме того, банкиры вправе запросить бухгалтерскую и налоговую отчетность, справку об отсутствии долгов по налогам, расчет 6-НДФЛ, выписки с других счетов. Все эти документы во избежание проблем с банком также следует представить.

Смотрите также

Как открыть свой бизнес за 15 минут?

Бесплатная подготовка полного пакета документов для регистрации ИП